WallyGPT帶動人工智慧理財規劃顧問新方向

Wally是一款能讓使用者同步並分析其金融帳戶，並監控自身財務狀況的免費應用程式。隨著ChatGPT引起風潮，Wally也在其功能面增設了可以即時回答使用者對於自身財務狀況疑問、協助他們進行規劃以及提供對投資機會與金融知識見解的WallyGPT。

【案例服務說明】

根據Wally官方介紹，WallyGPT具體將有下列五項功能：

• 可根據使用者登錄的資訊，自動分析過去的支出與儲蓄動作，並在需要時立即進行一定時間內的財務行為分析，幫助使用者做出更合理的財務決策；
• 使用者可藉由向WallyGPT詢問如何達成一定財務目標（如：每月儲蓄多少才可以支應婚禮所需支出），得到其立即的支出分析與行動建議；
• 對於初入理財領域的使用者，WallyGPT亦可即時提供理財知識解說；
• 理財初學者亦可以利用WallyGPT了解在特定狀況下（如經濟成長或衰退期間）多數人將如何進行投資，並獲得詳細的指引分析；
• Wally強調，使用者與WallyGPT分享的資訊將是完全保密的，WallyGPT在利用相關資訊進行回覆後，於30天內會自動完全刪除，並不會加以保留或用做模型訓練資料，也不會儲存使用者的隱私或帳戶資料。

WallyGPT的推出，引起了理財規劃顧問是否將被取代的討論。然而Wealthspire Advisors的副總裁Kevin J. Brady以及Wally的創始人Saeid Hejazi皆認為，與其說WallyGPT是否可能取代理財規劃顧問，倒不如關注人工智慧成為能被顧問使用的有力工具，而為客戶提供更完整的理財分析及建議的可能性。

【FIND觀點】

• WallyGPT掌握技術趨勢，對於數位世代的人們可以成為便利使用、引領進入理財領域的便利助手；
• WallyGPT提供的即時資料分析，亦可為理財規劃顧問節省大量作業時間，並能快速為客戶擬定理財規劃大綱，專注於與客戶建立聯繫與溝通，可達到提升作業效率與促進委託的成效；
• WallyGPT對於隱私訂定的嚴格條款有助於適應各國監管政策，並成為推動生成式人工智慧產品應注意使用者隱私風險的適例。

參考來源：

封面圖片來源：https://unsplash.com/photos/5fNmWej4tAA　

1.Wally官方網站：https://www.wally.me/

2.Benzinga財經新聞網：https://www.benzinga.com/pressreleases/23/06/ab32853055/wally-introduces-wallygpt-the-worlds-first-ai-powered-personal-finance-app-with-unparalleled-priv