推動基金數位轉型的先鋒 - Calastone

林詩婷
2023-12-22

金融科技
金融科技, 數位轉型
277
分享

全球最大的基金交易平台

Calastone是一家位於英國倫敦的智能理財公司，由Julien Hammerson創辦，成立於2007年，核心業務是透過B2B2C的方式提供全球基金交易網絡，透過分散式帳本技術(Distributed Ledger Technology, DLT)，協助基金供應鏈業者實現數位轉型，節省時間與人工成本。

Calastone已在2020年被凱雷集團（Carlyle Group）收購，知名客戶包括台灣集保、GSAM、WELAB BANK等等。2023年Calastone也二度獲英國顧問公司Goodacre UK「Systems in the City Awards」頒發金融科技類「最佳匯款自動化系統」」（Best Transfer Automation System）。

三大服務特色造就客戶黏著度

Calastone透過DLT協助基金供應鏈業者完成數據上鏈，取代傳統人工作業，並推進更多創新服務，其平臺服務主要可分為以下三大服務特色：

一、高效透明的全球基金交易與結算平台

Calastone的全球基金交易平台透過DLT取代以往人工媒合的結算方式，利用公開透明且不可竄改的特性，使基金供應鏈的訂單流程更高效且明確；也因為數據上鏈，基金業者可以在平台上處理來自不同銀行和不同幣種的交易，並且快速完成結算和支付。

二、解決基金價格與手續費的繁複計算

有鑑於ETF的定價及CDSC的後收型手續費計算複雜，Calastone透過DLT技術提供實時查看不同客戶的持有期間並進行中央存管與結算公司（Central Depository and Settlement Corporation, CDSC）手續費的計算和追蹤，並結合智能合約自動計算出ETF的合理定價，節省人工成本。

三、標準化資訊格式，防止延遲支付股息

分銷商過往需要整合來自多個基金業者的資料和格式，導致企業宣布發放股息時，容易因轉換格式耗時而拖延到股息支付的流程。為此，Calastone協助統一標準化單一格式，使分銷商更快速的產出交易報告並及時傳達給投資人。

DLT分散式帳本崛起

Calastone的DLT技術除了節省時間與人力成本，其提供標準化格式亦協助分銷商整合交易報告及自動計算追蹤基金價格和手續費解決複雜的計算問題外，數據上鏈也讓Calastone能開發更多創新服務。

Calastone的基金平台連結高達55個國家且在多個國家市佔率達5成以上，並設有多個分公司，包括盧森堡、香港、台北、新加坡、紐約等等，市場客群穩定。因應各國對於應用DLT技術在金融服務上更加開放，例如FCA表示對於DLT創新持開放態度，企業可在符合現有法規的情況下自由探索及歐盟於2023年推出的DLT試點制度（Pilot），可見Calastone的DLT技術在未來有很大的發展潛力。

Calastone的基金平台中放置了大量的客戶個資，雖然DLT擁有區塊鏈安全的加密技術，但在區塊鏈的智能合約上面，曾發生Poly Network exploit的駭客事件，利用合約上的漏洞去移轉資產，因此如何在符合去中心化的原則下防範駭客並保護客戶的個資是Calastone未來要考量的問題。