《AIGC系列文章8》在AIGC加持下，摩根士丹利讓龐大知識資產轉變成AI投顧的金頭腦

金融產業是一項需要長期累積經驗和歷史的學問，才能了解以往的產業發展史、預估未來的產業契機，而數十年來累積的龐大知識需要花上很長時間來解讀與學習。現階段隨著AI生成式內容（AI-generated contents, AIGC）的發展，除了具有過目不忘的高效率學習能力外，也同樣具有振筆疾書的神速文字生成能力。

知名投顧公司摩根士丹利（Morgan Stanley）就擁抱了AIGC，將歷年累積的龐大金融知識資產，轉化為AI投顧的「金頭腦」，依據寶貴的經驗為投資人提供有利決策與建議。

【技術發展背景】

摩根士丹利具備了龐大的金融資料庫，並藉由歷年併購中小型投顧，充實了摩根士丹利的關鍵知識資產，卻也帶來了分類管理的問題，需要仰賴AIGC技術來解決。

另外，摩根士丹利擁有16,000多名專業投資顧問，每位顧問涉足不同種類的專業領域，為了提升龐大知識資產的利用率，給不同領域的投顧所利用，因此摩根士丹利就導入ChatGPT的模型，並針對金融業的使用情境，訓練龐大的金融知識，來成為真人投顧的得力助手。

【技術介紹與應用現況】

摩根士丹利導入的是較為先進的GPT-4引擎，除了能吸收既有的龐大資訊量以外，也能因應瞬息萬變的金融局勢，吸收最新金融趨勢和證券走勢，來不斷更新資料集。有別於摩根大通（J. P. Morgan）的類ChatGPT方式，摩根士丹利採用聊天機器人（Chatbot），並與累積金融知識的客製化資料集連動，讓AI投顧更迅速找到真人投顧所需的關鍵資訊，為真人投顧帶來莫大助益。

圖 1 摩根士丹利投顧AI Chatbot

資料來源：《 ITHome》王宏仁, 2023

【未來展望／挑戰】

AIGC為投顧和投資人之間的互動帶來衝擊性的變革，除了能更迅速、更準確地搜尋歷史數據、推算未來趨勢以外，AIGC也囊括了各種金融領域的資料，並提供給不同專業領域的投顧所使用；現階段AI投顧已經能夠掌握既有的金融數據，並據此推算出未來趨勢，未來更要因應瞬息萬變的局勢變化，以及AI技術的進步，讓AI投顧能發揮更高的效率和準確率。

封面圖片來源: 123RF

參考資料

1. Davenport, T. (2023, March 20). How Morgan Stanley Is Training GPT To Help Financial Advisors. Retrieved from Forbes: https://www.forbes.com/sites/tomdavenport/2023/03/20/how-morgan-stanley-is-training-gpt-to-help-financial-advisors/?sh=2848cabb3fc3 
   
2. Prakash, P. (2023, March 15). Morgan Stanley is testing OpenAI’s chatbot that sometimes ‘hallucinates’ to see if it can help financial advisors. Retrieved from Fortune: https://fortune.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-chatgpt-gpt4-to-help-financial-advisors/ 
   
   
3. Son, H. (2023, March 14). Morgan Stanley is testing an OpenAI-powered chatbot for its 16,000 financial advisors. Retrieved from CNBC: https://www.cnbc.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-powered-chatbot-for-its-financial-advisors.html 
   
   
4. 王宏仁. (2023年3月16日). 【GPT4企業實例】摩根士丹利財管靠GPT 4解讀龐大知識資產，讓上萬理財顧問的Chatbot助手再升級. 擷取自 ITHome: https://www.ithome.com.tw/news/155956